گروهی از بانک‌های بزرگ و سایر مؤسسات مالی، تلاش‌های خود را برای توکنیزه کردن بازارهای جهانی سهام و اوراق قرضه با استفاده از سولانا، بلاکچینی که بیشتر به دلیل میم‌کوین‌های دونالد و ملانیا ترامپ شناخته شده است، افزایش می‌دهند.
R3، یک گروه نرم‌افزاری بریتانیایی که در حال توسعه بلاکچین‌ها برای برخی از این مؤسسات بزرگ بوده است، روز پنجشنبه با بنیاد سولانا به توافقی دست یافت که به آن و مشتریانش اجازه می‌دهد از بلاکچین سولانا استفاده کنند. بنیاد سولانا نیز به نوبه خود، سرمایه‌گذاری نامعلومی را در R3 انجام خواهد داد و لیلی لیو، رئیس بنیاد، به هیئت مدیره R3 ملحق خواهد شد.
R3 حدود 10 میلیارد دلار دارایی توکنیزه شده در شبکه‌های خود دارد و بانک‌هایی نظیر یوروکلیر، HSBC، بانک آو امریکا، بانک مرکزی ایتالیا و سازمان پولی سنگاپور از مشتریان آن هستند.
این حرکت نشان می‌دهد که چگونه برخی از بزرگ‌ترین بانک‌ها، مدیران صندوق‌ها و بورس‌های صنعت مالی در حال آزمایش دارایی‌های توکنیزه شده، مانند سهام و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بر روی دفترهای کل دیجیتال عمومی و نگهداری شده هستند.
طرفداران توکنیزاسیون بر این باورند که قرار دادن دارایی‌ها روی بلاکچین بازارهای بیشتری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند و همچنین زمان تسویه حساب را سرعت می‌بخشد، وثیقه‌ها را آزاد می‌کند و هزینه‌های اداری را کاهش می‌دهد.
لری فینک، مدیرعامل بلک‌راک (BlackRock)، توکنیزاسیون را "نسل بعدی" بازارها نامیده است. این مدیر دارایی از ابتدای سال 2.8 میلیارد دلار به صندوق بازار پول توکنیزه شده خود جذب کرده و اندازه آن را چهار برابر افزایش داده است، زیرا سرمایه‌گذاران به سمت اوراق بهادار دیجیتالی که سود پرداخت می‌کنند، روی آورده‌اند.
توافق R3 همچنین یک پیروزی چشمگیر برای برند سولانا محسوب می‌شود، زیرا این شرکت به دنبال جایگزینی اتریوم به عنوان زیرساخت اصلی بازار مالی مبتنی بر رمزارزها است.
اتریوم مدت‌هاست که خود را به عنوان شبکه "بلوغ‌یافته" صنعت رمزارزها معرفی کرده است، اما در مقیاس و سرعت مورد نیاز برای مدیریت معاملات و پرداخت‌های اوراق بهادار با چالش‌هایی روبرو بوده است. سولانا خود را به عنوان شبکه‌ای با استفاده گسترده‌تر، سریع‌تر، ارزان‌تر و سازگارتر با استفاده در مقیاس بزرگ معرفی می‌کند.
اگرچه بلک‌راک (BlackRock) و فرانکلین تمپلتون (Franklin Templeton) از سولانا برای صندوق‌های بازار پول توکنیزه شده استفاده کرده‌اند، اما این بلاکچین بیشتر به عنوان میزبان میم‌کوین‌هایی مانند آن‌هایی که توسط رئیس‌جمهور آمریکا ترامپ و همسرش در ژانویه راه‌اندازی شدند، شناخته می‌شود.
جنس هاخ‌مایستر، رئیس خدمات صادرکننده و بازارهای دیجیتال جدید در خانه تسویه حساب کلیر‌استریم (Clearstream)، اظهار داشت که شرکت او "از آنچه در پیش رو است هیجان‌زده است."
وی افزود: "همگرایی بلاکچین‌های عمومی و خصوصی دیگر یک وعده آینده نیست – بلکه هم‌اکنون در حال وقوع است. این یک تغییر نسلی در نحوه جابجایی ارزش است."
این توافق نشان‌دهنده تغییر استراتژی برای R3 است که برای یک دهه هدفش توکنیزه کردن اوراق بهادار با استفاده از دفترهای کلی بوده است که بین چند مؤسسه تأیید شده به اشتراک گذاشته شده‌اند.
بلاکچین خصوصی کوردا (Corda) متعلق به R3 مستقیماً به سولانا متصل خواهد شد تا زمان تراکنش‌ها را سرعت بخشد، اگرچه کاربران ملزم به قرار دادن دارایی‌های خود در یک بلاکچین عمومی نخواهند بود. مشتریان قادر خواهند بود انتخاب کنند که آیا به سولانا منتقل شوند یا دارایی‌های خود را در کوردا خصوصی نگه دارند.
دیوید راتر، مدیرعامل R3، گفت که دنیای بلاکچین به سرعت در حال تکامل است. وی افزود: "پس‌زمینه نظارتی به طور قابل توجهی تغییر کرده است و بلاکچین‌های عمومی رشد کرده‌اند."
شرکت فرعی R3 در بریتانیا در سال منتهی به نوامبر 2023، 54.6 میلیون پوند زیان دهی داشت، در حالی که این رقم در سال قبل 35.2 میلیون پوند بوده است، اگرچه درآمدها 57 درصد افزایش یافته و به 12 میلیون پوند رسیده‌اند.
لیو اظهار داشت که تصمیم R3 برای قرار دادن شبکه مالی تنظیم‌شده خود بر روی سولانا، تأیید قدرتمندی برای فناوری رمزارزها است.
او گفت: "بلاکچین‌های عمومی برای مقیاس‌پذیری ساخته شده‌اند. این جایی است که توزیع جهانی برای دارایی‌های مالی وجود دارد."