1Fort امروز از جذب سرمایه ۷.۵ میلیون دلاری در دور بذری (Seed Funding) برای بهبود نحوه دستیابی کسبوکارهای کوچک به بیمه تجاری از طریق پلتفرم مبتنی بر هوش مصنوعی خود خبر داد. این استارتآپ مستقر در نیویورک، که در سال ۲۰۲۴ رشد ماهانه ۲۰۰ درصدی را تجربه کرده است، قصد دارد فرایندهای دستی و قدیمی را که میلیونها کسبوکار کوچک را بدون پوشش بیمهای کافی رها کرده است، خودکار کند.
Bonfire Ventures رهبری این دور سرمایهگذاری را بر عهده داشت، با مشارکت Draper Associates، کریم عطیه، بنیانگذار Ramp، و سرمایهگذاران فعلی Village Global، Operator Partners، 8-Bit Capital، Character VC، و Company Ventures. با این سرمایهگذاری جدید، مجموع بودجه 1Fort به ۱۰ میلیون دلار رسید.
آنتونی مارشی، بنیانگذار و مدیرعامل 1Fort، در مصاحبه اختصاصی با VentureBeat گفت: «کارگزاران بیمه برای ۷۰ درصد از مشاغل، بیمه را مدیریت میکنند، اما ۷۵ درصد از این شرکتها همچنان تحت پوشش بیمهای کافی نیستند، زیرا کارگزاران آنها درگیر گردشکارهای دستی دههها پیش شامل رشتههای ایمیل، فایلهای PDF و صفحات گسترده هستند.» «1Fort این مشکل را با خودکارسازی کل فرایند جانمایی بیمه برای کارگزاران حل میکند. این کار، هفتهها رفت و برگشت دستی را به یک گردشکار بسیار سریع تبدیل میکند که پوشش مناسب را برای مشتریان بدون دردسرهای معمول ارائه میدهد.»
چگونه هوش مصنوعی 1Fort کاغذبازی بیمه را از ساعتها به دقیقه کاهش میدهد
1Fort از هوش مصنوعی برای حذف وقتگیرترین جنبههای پردازش بیمه تجاری استفاده میکند. این پلتفرم به کارگزاران امکان میدهد تا یک بار اطلاعات مشتری را وارد کنند، سپس به طور خودکار برنامهها را تکمیل، مظنههای حامل را بازیابی، گزینههای پوشش را تجزیه و تحلیل و مراحل اتصال و پرداخت را پردازش کند.
مارشی توضیح داد: «هوش مصنوعی 1Fort را به عنوان یک خلبان خودکار برای ارسال بیمهها در نظر بگیرید.» «این هوش مصنوعی، کارهای سخت را با سرعت رعد و برق انجام میدهد - پر کردن خودکار برنامههای خستهکننده، دریافت فوری قیمتها از شرکتهای بیمه، مقایسه گزینههای پوشش و پردازش پرداخت حق بیمه و تأمین مالی.»
به گفته این شرکت، کارگزارانی که از این پلتفرم استفاده میکنند، در هر ارسال تا دو ساعت صرفهجویی میکنند و نرخ اتصال خود را تا ۲۰ درصد افزایش میدهند. به نظر میرسد این دستاوردهای کارایی، عامل پذیرش سریع این پلتفرم در بین متخصصان بیمه است.
مارشی گفت: «کارگزاران به طور دستهجمعی 1Fort را پذیرفتهاند، زیرا نتایج ملموسی ارائه میدهد.» «آنها ارسالها را در زمان بیسابقهای تکمیل میکنند، معاملات بسیار بیشتری را متصل میکنند و پوشش بهتری را برای مشتریان خود تضمین میکنند.»
پلتفرم چند شرکتی شکافهای پوشش را در تمام ۵۰ ایالت پر میکند
1Fort با مشارکت با بیش از دوازده کارگزاری برجسته و شرکتهای رتبهبندی شده A، از جمله Arch، Tokio Marine HCC و Markel، چالش پراکندگی در بیمه تجاری را حل کرده است. این پلتفرم اکنون پوششهایی را در چندین خط تجاری ارائه میدهد و در تمام ۵۰ ایالت دارای مجوز است.
آنچه به عنوان یک راه حل بیمه سایبری آغاز شد، گسترش یافته است تا شامل پوششهای خطاهای فناوری و قصورات، مسئولیت حرفهای، مسئولیت مدیریت، مسئولیت عمومی و غرامت کارگران شود.
مارشی گفت: «1Fort یک راه حل نقطهای باریک نیست که یک مرحله واحد را هدف قرار دهد - این یک پلتفرم کامل است که همه چیز را از قیمتگذاری تا اتصال به مدیریت ریسک و تأمین مالی پوشش میدهد.» «برخلاف برخی از شرکتهای بیمه که سعی میکنند کارگزاران را حذف کنند، 1Fort به منظور توانمندسازی کارگزاران و مشتریانشان در هر مرحله ساخته شده است.»
این رویکرد کارگزار محور، 1Fort را از پلتفرمهای بیمه مستقیم به مصرفکننده متمایز میکند. 1Fort به جای جایگزینی کارگزاران، قابلیتهای آنها را افزایش میدهد - استراتژیای که در بین متخصصان صنعت طنینانداز میشود.
تراویس هج، بنیانگذار Vouch، یک کارگزار برای استارتآپها، این پلتفرم را تأیید کرد: «1Fort یک منبع عالی برای تیم ما بوده است و به ما امکان میدهد حتی سریعتر حرکت کنیم و محصولات عالی را برای مشتریان خود ارائه دهیم.»
چرا ابزارهای بیمه مبتنی بر هوش مصنوعی سرانجام در بین کارگزاران محبوبیت پیدا میکنند
رشد 1Fort منعکسکننده تغییر گستردهتر در صنعت بیمه است، جایی که هوش مصنوعی و اتوماسیون به طور فزایندهای جایگزین فرایندهای دستی دههها پیش میشوند.
جیم اندلمن، بنیانگذار و مدیرعامل Bonfire Ventures، این فرصت را برجسته کرد: «ساختن راه حلهای نرمافزاری به عنوان سرویس (SaaS) مبتنی بر هوش مصنوعی برای مدرنسازی گردشکارهای قدیمی در عمودی بیمه، یکی از هیجانانگیزترین فرصتهای امروز است.»
بازار بیمه تجاری یک فرصت عظیم را نشان میدهد و صدها میلیارد دلار حق بیمه سالانه فقط در ایالات متحده تولید میکند. با این حال، بخش عمدهای از این صنعت هنوز به فناوری قدیمی و فرایندهای دستی متکی است.
مارشی خاطرنشان کرد: «پس از گذر از ابزارهای بیمهای بسیاری که در طول سالها آمده و رفتهاند و آنها را ناامید کردهاند، هنگامی که کارگزاران سرانجام پلتفرمی را میبینند که یکپارچه گردشکارهای پیچیده را مدیریت میکند، تقریباً غیرواقعی به نظر میرسد.» «در صنعتی که مملو از هیاهو است، این واکنش "فقط کار میکند" معتبرترین تأیید رویکرد 1Fort بوده است.»
چشمانداز بلندپروازانه 1Fort: ساخت "سیستم عامل" برای بیمه تجاری
1Fort با سرمایه جدید در دست، قصد دارد قابلیتهای هوش مصنوعی خود را افزایش دهد، تیم خود را گسترش دهد و مشارکتهای حامل اضافی را ایجاد کند. این شرکت اهداف بلندپروازانهای را برای سالهای آینده تعیین کرده است.
مارشی گفت: «چشمانداز ما این است که تنها سیستم عامل هوش مصنوعی برای بیمه تجاری شویم.» «این بدان معناست که تمام جنبههای گردشکار یک کارگزار را در تمام خطوط تجاری اصلی به طور کامل خودکار کنیم. کارگزاران وقت خود را صرف مشاوره به مشتریان و ایجاد روابط خواهند کرد، در حالی که پلتفرم 1Fort تمام کارهای سنگین را در پسزمینه انجام میدهد.»
این بودجه تلاشهای توسعه را برای افزایش هوش و اتوماسیون پلتفرم تسریع خواهد کرد. مارشی توضیح داد: «این بودجه جدید هر کاری را که 1Fort قبلاً انجام میداد، تسریع کرده است.» «این بودجه سرمایهگذاریهای بیشتری را در هوش مصنوعی ما تأمین میکند و اتوماسیون و هوش بیمهگری آن را به سطوح جدیدی ارتقا میدهد.»
از آنجایی که کسبوکارهای کوچک با خطرات پیچیدهتر فزایندهای مربوط به فناوری، حریم خصوصی دادهها و امنیت سایبری روبرو هستند، پلتفرمهایی مانند 1Fort میتوانند نقش مهمی در پر کردن شکاف بیمه ایفا کنند. این شرکت با سادهسازی این فرایند برای کارگزاران، قصد دارد پوشش بیمهای جامع را برای میلیونها کسبوکار کوچکی که در حال حاضر آسیبپذیر باقی ماندهاند، در دسترستر کند.
مارشی گفت: «هدف نهایی: به دست آوردن بیمه به آسانی چند کلیک میشود، در حالی که هوش مصنوعی 1Fort کل فرایند را در پشت صحنه اجرا میکند.»