بایننس، بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان، به طور نامحسوس نحوه همکاری خود را با نهادهای مجری قانون در بسیاری از کشورهای جهان تغییر داده است، که این امر بازرسانی را که میگویند این شرکت ردیابی کلاهبرداران و مبارزه با پولشویی را دشوارتر کرده است، سرخورده کرده است.
سیاست جدید یک تغییر بزرگ برای بایننس محسوب میشود. این شرکت پس از سالها مشکلات حقوقی، تلاش کرده بود تا عملکرد خود را بهبود بخشد و مستقیماً با بازرسان برای مسدود کردن حسابهای مشکوک و به اشتراک گذاشتن اطلاعات در مورد مشتریانی که تراکنشهای مشکوک انجام میدهند، همکاری کند.
اما در آوریل سال گذشته، بایننس سیاستی را اجرا کرد که مقامات مجری قانون را ملزم میکند درخواستهای خاصی را به آژانسهای دولتی خارجی ارجاع دهند، فرآیندی زمانبر که تحت معاهدات بینالمللی اداره میشود. روزنامه نیویورک تایمز دریافت که این قانون، همراه با خروج گروهی از کارمندان ارشد بخش انطباق، برخی تحقیقات در اروپا را مختل کرده و نگرانیهایی را در ایالات متحده ایجاد کرده است.
بایننس روزانه میلیاردها دلار ارز دیجیتال جابجا میکند و رهبری یک صنعت جهانی رو به رشد را بر عهده دارد که مورد استقبال دولت ترامپ قرار گرفته است. سال گذشته، رئیسجمهور ترامپ نظارت فدرال بر شرکتهای رمزارز را کاهش داد، در حالی که استارتآپ رمزارز خانواده او با بایننس روابط تجاری برقرار کرد.
این شرکت اعلام کرد که همکاری خود را با نهادهای مجری قانون کند نکرده است و این تغییر به منظور اطمینان از رعایت مقررات و قوانین حفظ حریم خصوصی توسط بایننس در هنگام رسیدگی به دادههای شخصی مشتریان بوده است. هیچ نشانهای وجود ندارد که این تغییر با کاهش مقررات توسط دولت ترامپ مرتبط باشد.
اما بازرسان گفتند که این سیاست موانع جدیدی را برای مبارزه با جرایم مالی ایجاد کرده است.
افسران پلیس از پنج کشور اروپایی که ماه گذشته در کنفرانس مجریان قانون در هلند شرکت کردند، گفتند که در دریافت اطلاعات از بایننس با مشکل مواجه هستند، مگر در مواردی که مربوط به مواد سوءاستفاده جنسی از کودکان، تروریسم یا تهدید قریبالوقوع برای زندگی باشد. یک مقام ارشد مجری قانون اروپا گفت که بیشتر درخواستها به دولت امارات متحده عربی، جایی که بایننس تحت نظارت است، هدایت شده و زمان پاسخگویی را به شدت کند کرده است.
سه نفر مطلع از این سیاست گفتند که در ایالات متحده، مجریان قانون تا حد زیادی از الزام ارسال درخواست به دولتهای خارجی معاف هستند. اما در برخی موارد، بایننس از دادستانهای ایالتی میخواهد که درخواستهای خود را از طریق کشورهای دیگر ارسال کنند، که به گفته افراد آشنا با پروندهها و همچنین پیامهای بررسی شده توسط تایمز، حداقل دو تحقیق را در سال جاری مختل کرده است.
آلونا کاتز، دستیار دادستان منطقه در بروکلین، به تایمز گفت که او به طور کلی بایننس را پاسخگو میداند و گاهی اوقات اطلاعات را ظرف چند ساعت ارائه میدهد. اما او گفت که نتوانسته است سوابق حساب برخی از کاربران بایننس مستقر در امارات متحده عربی را به دست آورد.
او گفت که در پروندههای سریعالروند، زمانی که مجرمان وجوه را در عرض چند دقیقه یا حتی ثانیه بین حسابها جابجا میکنند، سرعت برای بازیابی وجوه سرقت شده حیاتی است. او اظهار داشت: «سرعت دریافت سوابق شما، نتیجه پرونده شما را تعیین میکند. این همه چیز است.»
آلوین براگ، دادستان منطقه منهتن، در بیانیهای گفت: «به خاطر قربانیان سرقت رمزارز، همکاری به موقع و بیدرنگ این شرکتهای بزرگ و بسیار سودآور رمزارز مهم است.»
چانگپنگ ژائو، بنیانگذار بایننس، در کنفرانسی در سال ۲۰۲۴ در امارات متحده عربی سخنرانی کرد. تامیر کالیفا برای نیویورک تایمز
بایننس دروازهای برای افراد عادی برای خرید ارز دیجیتال فراهم میکند. این شرکت همچنین برای ریشهکن کردن جرم و جنایت تلاش کرده است. این شرکت پس از اعتراف به نقض قوانین انطباق در سال ۲۰۲۳ که به هکرها، کلاهبرداران و سایر مجرمان اجازه میداد پول جابجا کنند، ۴.۳ میلیارد دلار جریمه به دولت ایالات متحده پرداخت کرد. چانگپنگ ژائو، بنیانگذار میلیاردر این شرکت، چهار ماه را در زندان فدرال گذراند.
بایننس تحت توافق خود با وزارت دادگستری، موافقت کرد که اقداماتی را برای جلوگیری از جرایم مالی انجام دهد. در حالی که بیشتر تراکنشهای رمزارز در یک دفتر کل عمومی ثبت میشوند، وجوهی که وارد صرافی مانند بایننس میشوند، قابل ردیابی نیستند، مگر اینکه شرکت اطلاعاتی در مورد یک حساب ارائه دهد.
به گفته مقامات در اروپا و ایالات متحده، حتی قبل از نهایی شدن این توافق، بایننس با شور و شوق با نهادهای مجری قانون همکاری میکرد، از جمله ارائه هویت صاحبان حساب. این شرکت کارکنانی متشکل از صدها افسر انطباق را استخدام کرد که بسیاری از آنها از کهنهکاران آژانسهای مجری قانون ایالات متحده و اروپا بودند. پلیس اغلب میتوانست اطلاعات حسابها را از بایننس بسیار سریعتر از بانکها دریافت کند.
از زمان روی کار آمدن آقای ترامپ در اوایل سال ۲۰۲۵، دولت او رویکردی بسیار دوستانهتر نسبت به صنعت رمزارز نسبت به دولت قبلی اتخاذ کرده است. بایننس با ورلد لیبرتی فایننشال (World Liberty Financial)، شرکت رمزارز تأسیس شده توسط رئیسجمهور و پسرانش، روابط تجاری برقرار کرده است. شرکت سرمایهگذاری اماراتی MGX از رمزارز ورلد لیبرتی برای خرید سهام در بایننس استفاده کرد، که یک تقویت عمده برای استارتآپ ترامپ بود. و در یادداشتی در آوریل ۲۰۲۵، تاد بلانش، که اکنون دادستان کل موقت است، گفت که دولت هدف قرار دادن صرافیهایی مانند بایننس را متوقف خواهد کرد و بر تعقیب مجرمانی که از این پلتفرمها سوءاستفاده میکنند، تمرکز خواهد کرد. آقای ترامپ همچنین آقای ژائو را عفو کرد.
اواخر سال گذشته، بایننس چندین نفر از کارمندان ارشد بخش انطباق خود را اخراج یا تعلیق کرد. این مقامات در مورد ۱.۷ میلیارد دلاری که به گفته آنها از حسابهای بایننس به نهادهای ایرانی سرازیر شده بود، هشدار داده بودند. بایننس یافتههای این کارمندان را رد کرده و گفته است که آنها به دلیل طرح نگرانیهای انطباق تنبیه نشدهاند. چندین مقام ارشد دیگر بخش انطباق نیز تقریباً در همان زمان شرکت را ترک کردند.
به گفته افراد آشنا با این موضوع، این تغییرات به این معنی بود که برخی از بازرسان و دادستانها نقاط تماس اصلی خود را در بایننس از دست دادند. و خروج تعداد زیادی از اعضای ارشد کارکنان بخش انطباق منجر به سردرگمی در داخل شرکت در مورد نحوه رسیدگی به درخواستهای مجریان قانون شده است.
قوانینی که بایننس در آوریل ۲۰۲۵ معرفی کرد پیچیده هستند و تاکنون عواقب شدیدتری برای بازرسان در اروپا داشتهاند.
در آنجا، بایننس اکنون اغلب از مقامات مجری قانون که اطلاعاتی در مورد حسابهای خارج از کشور خود میخواهند – به عنوان مثال، یک دادستان آلمانی که به دنبال مسدود کردن حساب شخصی در آسیا است – میخواهد تا رویههای تعیین شده در معاهدات کمک حقوقی متقابل (Mutual Legal Assistance Treaties) را دنبال کنند، توافقنامههایی که نحوه به اشتراکگذاری اطلاعات بین کشورها در تحقیقات مجریان قانون را تنظیم میکنند. (همین توافقنامهها برای بانکها نیز اعمال میشود.)
نوآ پرلمن، مدیر ارشد انطباق بایننس، گفت که «در برخی موارد فرامرزی، ممکن است مجریان قانون خارجی به فرآیند حقوقی رسمی مناسب هدایت شوند.»
با این حال، او گفت، این شرکت همکاری خود را با مجریان قانون افزایش داده است «در حالی که پیچیدگی فزاینده دولتها را در تلاش برای تنظیم رمزارز و حفاظت از دادهها مدیریت میکند.» هنگامی که آژانسهای مجری قانون به دنبال اطلاعات در مورد حسابها در کشورهای خود هستند، بایننس مستقیماً با آنها همکاری میکند. آقای پرلمن گفت که این شرکت «بسیار فراتر» از تعهد قانونی خود عمل کرده است و همچنان به انجام الزامات توافق سال ۲۰۲۰۰۳ خود با ایالات متحده متعهد است.
اما نگرانیها همچنان ادامه دارد. در دسامبر، بایننس مجوز فعالیت در ابوظبی را به دست آورد. از آن زمان، برخی درخواستهای اطلاعاتی از طریق دولت امارات جریان مییابد، که نگرانیهایی را در میان مقامات فعلی و سابق مجری قانون ایجاد کرده است. آنها استدلال میکنند که اماراتیها تضاد منافع دارند، زیرا شرکت سرمایهگذاری MGX توسط خانواده سلطنتی ابوظبی تأمین مالی میشود.
آقای پرلمن گفت که هیچ تضاد منافعی وجود ندارد. سخنگوی نهاد نظارتی بایننس در ابوظبی گفت که این نهاد متعهد به حفاظت از یکپارچگی بازار و مبارزه با جرایم مالی است. MGX به درخواست برای اظهار نظر پاسخ نداد.
در بهار امسال، بازرسان آمریکایی نگران شدند که قوانین این شرکت دستوپاگیرتر شود، که منعکسکننده آنچه در اروپا در حال وقوع بود، است.
سه نفر آشنا با این موضوع گفتند که یک مقام انطباق بایننس به وزارت دادگستری اطلاع داد که از ۸ ژوئن، این شرکت الزام معاهده خود را برای پوشش طیف وسیعتری از درخواستهای مجریان قانون آمریکا گسترش خواهد داد. تقریباً در همان زمان، مقامات ارشد وزارت دادگستری ایمیلی به دادستانها ارسال کردند و هشدار دادند که بایننس در آستانه کاهش همکاری خود است، به گزارش The Information.
این افراد گفتند که مدیران ارشد شرکت با این طرح پیش نرفتند. خانم کاتز، دادستان بروکلین، گفت که اگر این اتفاق بیفتد، «برای قربانیان ما ویرانگر خواهد بود.»